안녕하세요, 

가족분들과 함께 평안하시길 바랍니다.

저는 Northwestern Mutual 플랫폼을 활용하여 재정 자문 및 플래닝을 제공하고 있는 Bolo Lee입니다. Northwestern Mutual은 Moody’s 및 기타 주요 신용평가 기관들로부터 AAA 등급을 받은, 매우 재정적으로 안정적인 회사입니다. 저는 고객님들의 단기, 중기, 은퇴 준비뿐 아니라 상속 설계에 이르기까지 모든 단계의 재정 목표 달성을 도와드립니다. 첨부 파일에는 채권 대체 상품의 예시와 저희 회사 및 서비스에 대한 정보가 포함되어 있습니다.

대부분의 포트폴리오는 성장 중심의 투자(시장 리스크 존재)가 75%, 채권 및 고정 수익 자산(안정성 추구)이 25%로 구성되어 있습니다. E&Y(Ernst & Young) 보고서에 따르면, 저희는 채권 대체 상품으로 종신보험을 추천드립니다. 이는 보다 안전하면서도 견고한 수익을 제공하는 전략입니다. 지난 20년간 Northwestern Mutual은 평균 6.5%의 배당 수익률을 유지해왔으며, 140년 이상 한 번도 배당 지급을 거른 적이 없습니다.

Northwestern Mutual은 재정 플래닝 시 투자를 50%, 보험을 50%로 균형 있게 구성하여 공격적인 전략과 방어적인 전략을 동시에 운영합니다. 여기에는 장애 소득 보험, 장기 간병 보험, 종신보험, 연금 등이 포함됩니다.

첨부된 채권 대체 전략 예시를 검토해보시기 바랍니다.

예시는 매년 $20,000씩 10년간 총 $200,000을 납입하는 구조로, 매우 낮은 리스크로 자산을 성장시킬 수 있는 전략을 보여줍니다. 140년간 배당이 한 번도 지급되지 않은 적이 없으며, 안정적인 수익률을 제공합니다. 최근 20년 평균 배당률은 6.5%입니다. 또한, 현금 가치는 최대 90%까지 세금 없이 인출 가능하며, 장기 간병 옵션도 포함되어 있습니다.

Zoom 또는 대면 미팅을 통해 고객님의 재정 목표에 대해 더 자세히 상담드릴 수 있는 기회를 갖게 되길 희망합니다. 궁금한 점 있으시면 언제든지 연락주시기 바랍니다.

앞으로도 좋은 인연 이어가길 기대하겠습니다!

감사합니다.
Bolo Lee 드림